2020事業(yè)單位時(shí)政熱點(diǎn)：證監(jiān)會等四部門聯(lián)合約談馬云！(2)

螞蟻集團(tuán)曾是首批金控公司監(jiān)管試點(diǎn)的五家公司之一，螞蟻招股書顯示，公司擬以全資子公司浙江融信為主體申請?jiān)O(shè)立金融控股公司并接受監(jiān)管，并由浙江融信持有相關(guān)從事金融活動(dòng)的牌照子公司的股權(quán)�！督鹂剞k法》的正式實(shí)施，意味著螞蟻納入金融監(jiān)管，值得注意的是，《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》初步搭建了金融控股公司的政策框架，后續(xù)還需配套諸多監(jiān)管細(xì)則的出臺，《征求意見稿》只是眾多配套細(xì)則之一。券商中國記者了解到，目前央行正抓緊研究出臺針對金控公司的并表管理、資本管理、關(guān)聯(lián)交易管理等細(xì)則。

《征求意見稿》作為配套細(xì)則，通過正面清單和負(fù)面清單，明確金融控股公司董監(jiān)高的任職條件。根據(jù)《征求意見稿》，擔(dān)任金融控股公司董監(jiān)高，需滿足從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上，并具有良好的從業(yè)記錄等基本條件。除此之外，《征求意見稿》根據(jù)職務(wù)特點(diǎn)提出有針對性的任職條件，如對董事長、總經(jīng)理等工作年限要求較高，還對董事長、總經(jīng)理、獨(dú)立董事等部分職務(wù)設(shè)定任同一職務(wù)時(shí)間上限。

具體來說，擔(dān)任金融控股公司董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，應(yīng)從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。金融控股公司董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時(shí)間累計(jì)不得超過10年。

《征求意見稿》還明確了不得擔(dān)任金融控股公司董監(jiān)高職務(wù)的8項(xiàng)負(fù)面清單條款，包括被金融管理部門取消、撤銷任職資格未逾5年，或禁止進(jìn)入市場期滿未逾5年，以及被金融管理部門處罰累計(jì)2次以上的;不配合或指使他人不配合依法監(jiān)管或案件查處而受到警告或處罰的;本人與其近親屬合并持有該金融控股公司5%以上股份，且從該金融控股集團(tuán)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團(tuán)股權(quán)凈值的等。

央行表示，金融控股公司依照金融機(jī)構(gòu)管理，且與單一金融機(jī)構(gòu)相比，其專業(yè)性強(qiáng)、復(fù)雜程度高。按照專業(yè)適當(dāng)性原則，金融控股公司董監(jiān)高應(yīng)當(dāng)具備金融管理知識、風(fēng)險(xiǎn)管控能力及合規(guī)經(jīng)營理念，與其擔(dān)任的崗位相適應(yīng)，以確保能夠履行職責(zé)和形成客觀正確的判斷，更好保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者合法權(quán)益。這也是主要國家和地區(qū)對金融控股公司及金融集團(tuán)的普遍要求。